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Accumulate More In A Coverdell ESA Account Vs A Taxable Account

¿Cúales Son Las Ventajas De Una Coverdell ESA?

El aplazamiento de impuestos puede tener un efecto dramático en el crecimiento de una inversión. Con el nuevo Coverdell ESA (anteriormente conocido como Education IRA), sus contribuciones pueden aumentar con impuestos diferidos y distribuidos libres de impuestos siempre que las distribuciones se utilicen para gastos de educación calificados. Estos costos pueden incluir uniformes escolares, computadoras y transporte para la escuela primaria o secundaria, pública, privada o religiosa.

Se aplica un límite anual de $ 2,000 por año para cualquier persona menor de 18 años. Una vez que el beneficiario alcanza los 18 años, puede tomar el control de la cuenta, pero los fondos deben usarse para cuando el beneficiario cumpla los 30 años o transferirse a un hermano menor.

La capacidad de contribuir a Coverdell ESA se elimina gradualmente para contribuyentes individuales con Ingreso Bruto Ajustado Modificado (MAGI) entre $ 95,000 y $ 110,000 y para contribuyentes conjuntos con MAGI entre $ 190,000 y $ 220,000. La fecha límite de contribución anual es el 15 de abril del año siguiente.

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Esta información puede ayudarle a analizar sus necesidades de planificación financiera. Está basada en información y suposiciones que usted ha provisto en cuanto a sus metas, expectativas y situación financiera. Este servicio no infiere que la compañía asume ninguna obligación fiduciaria. Además, no se debe depender de este servicio como la única fuente de información. Esta información se provee de fuentes que consideramos dignas de confianza pero no podemos garantizar su exactitud. Ilustraciones hipotéticas pueden proveer información de desempeño presente o histórico. El desempeño pasado no garantiza ni indica resultados futuros.